Importar um extrato reduz a digitação, mas não elimina a conferência. O arquivo deve corresponder à conta e ao período desejados. Antes de confirmar qualquer lançamento, compare datas, valores e descrições com o documento emitido pelo banco.
Antes de enviar o arquivo
- Exporte o extrato da instituição para o período que pretende analisar. Se houver opção OFX, use o arquivo estruturado.
- Confirme qual conta do MyBills.IA corresponde à conta do extrato.
- Guarde o arquivo original para conciliar o resultado depois.
- Se o período já foi importado, prepare-se para revisar itens repetidos.
Revise a prévia, linha por linha quando necessário
Confira principalmente transações com mesmo valor e data próxima, pagamentos de fatura, transferências entre suas contas e descrições incompletas. O valor isolado não prova duplicidade: duas compras legítimas podem custar exatamente R$ 49,90. Use também conta, data, tipo, descrição e identificador quando o banco fornecer um.
Depois da importação
Compare a quantidade de movimentos e os totais do período com o extrato original. Ajuste categorias incertas, confira o saldo por conta e verifique se uma fatura paga não foi somada novamente às compras do cartão. Registre as diferenças que precisarem de investigação.
No MyBills.IA
Você pode importar extratos compatíveis, conferir os lançamentos antes de confirmar e depois acompanhar contas, categorias e relatórios no mesmo painel. O banco continua sendo a fonte para resolver divergências de valores e datas.