Importar um OFX reduz a digitação, mas a conferência da conta e do período continua necessária. Antes de começar, baixe o arquivo pelo canal oficial do banco e mantenha uma cópia original para comparar os resultados.
Antes de selecionar o arquivo
- Confirme se o documento é da conta corrente ou do cartão de crédito.
- Anote a instituição, a conta e o intervalo exportado.
- Verifique se parte desse período já foi registrada no seu controle.
- Escolha um período curto para a primeira conferência.
O que conferir nos movimentos importados
Compare data, entrada ou saída, valor e descrição com o extrato consultado no banco. Quando houver identificador de transação, preserve-o: ele ajuda a reconhecer a mesma operação em exportações sobrepostas. Descrições abreviadas e datas de processamento podem diferir do comprovante da compra.
Exemplo: dois arquivos com dias em comum
Um arquivo cobre de 1 a 20 de agosto; outro, de 15 a 31. Os dias 15 a 20 aparecem nos dois. Somar todos os registros sem comparar as operações repetiria parte das movimentações. Confira identificadores e demais campos, separando as operações já registradas das realmente novas.
Conferência de totais
Em um exemplo ilustrativo, o saldo inicial é R$ 1.000, as entradas somam R$ 2.000 e as saídas, R$ 1.450. O saldo esperado é R$ 1.550. Se o saldo final informado pelo banco for diferente, verifique período, movimentos pendentes e sinais dos valores. Essa conta só vale quando os saldos e movimentos usam a mesma base e o mesmo intervalo.
Se o arquivo não for aceito
Confira se a exportação terminou e se o arquivo corresponde ao formato selecionado. Mudar a extensão de PDF para OFX não converte o conteúdo. Faça uma nova exportação no banco, mantendo o arquivo anterior para diagnóstico. Não envie arquivos financeiros a conversores desconhecidos.
Depois da importação
- Compare a quantidade de operações com a origem.
- Revise categorias e descrições que ficaram genéricas.
- Confira duplicidades e transferências entre contas próprias.
- Verifique saldo e totais no mesmo período.
- Registre quais arquivos já foram processados.
No MyBills.IA, escolha a conta de destino e confira o resultado da importação antes de concluir. Para conhecer os formatos e recursos apresentados pelo produto, consulte importação de extratos. Para arquivos sobrepostos, use o roteiro de identificação de duplicidades.
Exemplos ilustrativos. Confira os documentos de origem e mantenha as divergências registradas.
Sobre o projeto · Critérios editoriais
Para conferir essas movimentações contra o extrato, veja também como fazer a conciliação bancária passo a passo.